今年以來，財(cái)務(wù)公司上下深入貫徹落實(shí)黨的二十大、中央金融工作會(huì)議、省委省政府和省國資委會(huì)議精神，按照集團(tuán)年度工作會(huì)議、改革深化提升大會(huì)等一系列部署要求，始終牢記財(cái)務(wù)公司使命任務(wù)，堅(jiān)持改革創(chuàng)新，深挖工作潛力，強(qiáng)化功能發(fā)揮，加快司庫轉(zhuǎn)型，做好金融“五大篇文章”，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展開新局。上半年，公司累計(jì)營收7.81億元，利潤總額3.11億元，完成年度預(yù)算55.2%。為集團(tuán)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用超5億元，新增貸款加權(quán)平均利率較去年同期下降28個(gè)BP，綠色信貸投放同比增長超290%，順利實(shí)現(xiàn)“半年紅”。
多措并舉 ?降本增效做精做實(shí)。公司持續(xù)資源統(tǒng)籌，發(fā)揮統(tǒng)一融資優(yōu)勢(shì)，賦能各業(yè)務(wù)板塊降本增效。通過提高集團(tuán)貸款、存款、賬戶等資源統(tǒng)籌力度，協(xié)同落實(shí)集團(tuán)內(nèi)存量貸款降息及置換工作，上半年落實(shí)的降息工作預(yù)計(jì)貸款周期可節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用超5億元。為實(shí)現(xiàn)合資鐵路的可持續(xù)運(yùn)營，公司根據(jù)各金融機(jī)構(gòu)政策及審批情況，按照“先降息后置換”、“直接置換”兩種模式，分策開展合資鐵路融資再安排工作，大幅緩解合資鐵路還本付息壓力。
公司“主動(dòng)服務(wù)、靠前服務(wù)”，由領(lǐng)導(dǎo)班子帶隊(duì)，各部門協(xié)同加大走訪力度，針對(duì)重點(diǎn)企業(yè)制定“一企一策”歸集方案，走訪滬杭甬、交工、高信公司、浙商中拓、商業(yè)集團(tuán)（食品）等重點(diǎn)成員單位31家，摸清個(gè)性需求，梳理各類成員單位業(yè)務(wù)訴求106項(xiàng)，及時(shí)反饋并且提出優(yōu)化建議98項(xiàng)，同時(shí)在持續(xù)跟蹤解決18項(xiàng)，努力提升客戶滿意度。
此外，公司強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)。截止6月末，綠色信貸投放余額超37億元，同比增長超290%，持續(xù)做好“綠色金融”。圍繞“高新技術(shù)”領(lǐng)域，探索先進(jìn)制造業(yè)業(yè)務(wù)投放，持續(xù)給予流貸、委貸支持，助力產(chǎn)業(yè)升級(jí)。
戰(zhàn)略協(xié)同 ?司庫轉(zhuǎn)型求質(zhì)求效。公司聚焦“單一業(yè)務(wù)辦理—綜合金融服務(wù)—產(chǎn)融生態(tài)構(gòu)建”的發(fā)展戰(zhàn)略，不斷強(qiáng)化司庫轉(zhuǎn)型升級(jí)。通過組建司庫工作專班，赴聯(lián)通、寶武、商飛、通用等央企實(shí)地考察、對(duì)標(biāo)學(xué)習(xí)，開展司庫專題研討會(huì)、匯報(bào)交流會(huì)20余次，推動(dòng)資金“三統(tǒng)一”模式向司庫全面管理模式轉(zhuǎn)型。
此外，公司積極探索“管錢、籌錢、生錢”新模式，著力實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)綜合能力再提升。建立與新增戰(zhàn)略合作銀行銀企直連，接口測(cè)試工作完成后集團(tuán)銀企直聯(lián)支付渠道將達(dá)到23家，基本實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略行銀企直聯(lián)支付渠道全覆蓋。開發(fā)“掌上司庫”功能支持移動(dòng)化辦公，推進(jìn)司庫系統(tǒng)與集團(tuán)人力資源系統(tǒng)互聯(lián)互通，持續(xù)推動(dòng)預(yù)算系統(tǒng)、資金計(jì)劃系統(tǒng)等各系統(tǒng)數(shù)據(jù)連接貫通，持續(xù)優(yōu)化資金計(jì)劃、信貸業(yè)務(wù)等場(chǎng)景升級(jí)，為進(jìn)一步降低集團(tuán)融資成本構(gòu)建新的支撐點(diǎn)，努力實(shí)現(xiàn)資金“看得見”、“管得住”、“控得牢”、“用得好”。截至6月末，成員單位在財(cái)務(wù)公司開戶法人單位覆蓋率達(dá)99.21%，可歸集口徑資金集中度為97.57%，基本實(shí)現(xiàn)“應(yīng)歸盡歸”。此外，公司堅(jiān)持利率最優(yōu)原則，持續(xù)提供多元化信貸業(yè)務(wù)，1-6月，累計(jì)發(fā)放自營貸款489.45億元（含貼現(xiàn)保理），新增貸款加權(quán)平均利率較去年同期下降28個(gè)BP。
數(shù)智賦能 ?產(chǎn)融生態(tài)增績?cè)鲆妗?/strong>公司聚焦“科技金融”、“數(shù)字金融”，堅(jiān)持?jǐn)?shù)智賦能財(cái)資、財(cái)資引領(lǐng)生態(tài)，全力推進(jìn)一體化、智能化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程，做到“讓數(shù)據(jù)多跑腿、讓客戶少跑腿”。公司“交易融”系統(tǒng)再添拆遷款兌付新功能，成員單位在建項(xiàng)目可通過此場(chǎng)景延長支付期限、減少資金占用、明確資金流通途徑，做到降本增效，確保資金陽光使用。1-6月，公司輔導(dǎo)191家外部供應(yīng)商完成“交易融”平臺(tái)注冊(cè)，截止目前平臺(tái)注冊(cè)外部供應(yīng)商667戶，分布全國24個(gè)省市自治區(qū)，業(yè)務(wù)覆蓋面逐步擴(kuò)大，有效鞏固集團(tuán)“鏈主”地位。平臺(tái)更是入選工信部數(shù)字普惠金融“一起益企”優(yōu)秀案例、中國通信學(xué)會(huì)第六屆中國數(shù)字普惠金融大會(huì)創(chuàng)新成果及優(yōu)秀案例及貿(mào)易金融雜志主辦《中國供應(yīng)鏈金融年鑒（2023）》優(yōu)秀案例，打造良好品牌形象。
此外，公司經(jīng)過多方協(xié)同一次性完成保融、長亮、交易融三個(gè)系統(tǒng)去U盾改造工作，大幅減輕非結(jié)算人員操作系統(tǒng)的復(fù)雜性，提升用戶操作體驗(yàn)，優(yōu)化成員單位司庫用戶管理。同時(shí)，通過實(shí)地走訪、集中培訓(xùn)、建立專班等方式，逐步完成信貸擔(dān)保系統(tǒng)流程設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)核對(duì)、系統(tǒng)優(yōu)化等工作，完成對(duì)30余家成員單位，80余筆擔(dān)保合同以及對(duì)應(yīng)近200筆融資業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)整理核對(duì)，助推融資擔(dān)保數(shù)據(jù)看板上線，不斷推動(dòng)決策優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)防控、產(chǎn)業(yè)升級(jí)，為企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)力。
為者常成，行者常至。接下來，財(cái)務(wù)公司將始終堅(jiān)持“立足集團(tuán)、賦能發(fā)展”宗旨，錨定目標(biāo)、腳踏實(shí)地，將服務(wù)意識(shí)貫穿至工作的方方面面，把“時(shí)時(shí)放心不下”的責(zé)任感轉(zhuǎn)化為“事事心中有底”的行動(dòng)力，為集團(tuán)加快建設(shè)世界一流企業(yè)貢獻(xiàn)財(cái)司力量。
