2017年是公司成立五周年。一年來(lái)，在集團(tuán)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，公司以集團(tuán)公司“125”發(fā)展目標(biāo)和公司“十三五”規(guī)劃確定的“124”發(fā)展目標(biāo)為指引，圍繞“三提質(zhì)三促進(jìn)”的年度經(jīng)營(yíng)主線，一手抓“嚴(yán)管理”“控風(fēng)險(xiǎn)”，一手抓“降成本”“提效率”，以高度的責(zé)任感和使命感，積極應(yīng)對(duì)信貸收緊、政策從嚴(yán)、監(jiān)管加壓帶來(lái)的挑戰(zhàn)，公司的資源配置、產(chǎn)業(yè)協(xié)同、風(fēng)險(xiǎn)管控、利潤(rùn)創(chuàng)造等功能均得到較好發(fā)揮，展示了公司的獨(dú)特作用和不可復(fù)制性。公司不忘初心、不辱使命，為集團(tuán)做強(qiáng)主業(yè)、做優(yōu)產(chǎn)業(yè)提供了強(qiáng)有力的財(cái)資支持。
至2017年底，距離2012年12月28日財(cái)務(wù)公司正式開(kāi)業(yè)已逾五年。五年櫛風(fēng)沐雨、克難攻堅(jiān)，五年開(kāi)拓創(chuàng)新、攜手共進(jìn)。在集團(tuán)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和兄弟單位的協(xié)同配合下，五年來(lái)，公司的資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)、業(yè)務(wù)范圍持續(xù)擴(kuò)展、風(fēng)險(xiǎn)防控日益增強(qiáng)、服務(wù)功能不斷提升、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)屢創(chuàng)新高。在收獲喜人經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和不俗工作成效的同時(shí)，公司步入了發(fā)展史上的新階段。
高效經(jīng)營(yíng)、協(xié)同奮進(jìn)，步入服務(wù)提質(zhì)新階段
對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，經(jīng)營(yíng)的質(zhì)量和效率是提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)，更是自身發(fā)展的生命力。2017年，公司緊扣“依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)”這一核心宗旨，勇?lián)皟?yōu)化配置集團(tuán)財(cái)務(wù)資源、協(xié)同推進(jìn)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展”的職責(zé)使命，抓重點(diǎn)、聚焦點(diǎn)、克難點(diǎn)，切實(shí)提高服務(wù)集團(tuán)的能力和水平，為“促進(jìn)集團(tuán)整體利益最優(yōu)”注入持續(xù)動(dòng)力。
抓重點(diǎn)，全力推進(jìn)資金集中管理。一方面“內(nèi)強(qiáng)基礎(chǔ)”——提升歸集結(jié)算通道穩(wěn)定性，推進(jìn)完善利率定價(jià)機(jī)制，開(kāi)展跨省人民幣資金池試點(diǎn)，完成交通銀行、郵儲(chǔ)銀行資金池的建設(shè)和運(yùn)行；另一方面“外重協(xié)同”——做好與相關(guān)成員單位的聯(lián)絡(luò)走訪，完成與浙江交工的金融服務(wù)協(xié)議簽訂，開(kāi)創(chuàng)性對(duì)集團(tuán)黨費(fèi)、工會(huì)費(fèi)進(jìn)行歸集，協(xié)助集團(tuán)公司做好對(duì)政府收費(fèi)公路專項(xiàng)債的資金歸集。通過(guò)“內(nèi)外并舉”“多管齊下”，2017年末集團(tuán)可歸集口徑資金集中度達(dá)95.1%，創(chuàng)出歷史新高。得益于此，公司總資產(chǎn)于2017年4月首次突破200億元大關(guān)，截至2017年末更達(dá)到308億元的歷史高點(diǎn)，位居省內(nèi)財(cái)務(wù)公司前列，為實(shí)現(xiàn)高效經(jīng)營(yíng)打下牢固基礎(chǔ)。
聚焦點(diǎn)，切實(shí)增強(qiáng)資金資源配置效率。面對(duì)宏觀審慎評(píng)估考核體系（MPA）造成的“規(guī)模受限”困境，公司積極溝通，全力爭(zhēng)取信貸額度支持，為提升集團(tuán)內(nèi)部資金資源配置效率夯實(shí)基礎(chǔ)。全年，公司發(fā)放自營(yíng)貸款206.09億元，同比增長(zhǎng)134.74%，累計(jì)為集團(tuán)減少對(duì)外利息支出3.39億元；發(fā)放委托貸款125.54億元。同時(shí)，還為成員單位辦理保函5.01億元、承兌匯票2.29億元，與市場(chǎng)比對(duì)，可釋放成員單位保證金存款2925.03萬(wàn)元，集團(tuán)整體流動(dòng)性進(jìn)一步提高。
克難點(diǎn)，不斷提高資金要素保障水平。2017年，在市場(chǎng)流動(dòng)性趨緊、融資成本不斷抬升的雙重壓力下，公司通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)、捆綁營(yíng)銷等模式，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的談判和議價(jià)，確保集團(tuán)新建交通基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目融資成本最優(yōu)，同時(shí)推動(dòng)既有項(xiàng)目融資成本下浮。新建項(xiàng)目中，寧波舟山港主通道貸款利率實(shí)現(xiàn)基準(zhǔn)下浮13.88%、繞城西復(fù)線貸款利率實(shí)現(xiàn)基準(zhǔn)下浮12%；既有項(xiàng)目中，樂(lè)清灣大橋、臺(tái)金東延段、杭新景等項(xiàng)目貸款利率由原基準(zhǔn)下浮5%至6%統(tǒng)一調(diào)整為基準(zhǔn)下浮10%。此外，2017年，公司通過(guò)流貸、項(xiàng)目貸、委貸、票據(jù)承兌、保函等手段，累計(jì)受理統(tǒng)一融資315筆，共滿足集團(tuán)713.02億元的融資需求，為集團(tuán)交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供穩(wěn)定、低成本的資金支持。借助于統(tǒng)一融資的協(xié)同優(yōu)勢(shì)，2017年末集團(tuán)計(jì)息負(fù)債綜合融資成本僅為4.28%，全年合計(jì)為集團(tuán)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用4400萬(wàn)元左右。
值得一提的是，公司還在2017年發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，協(xié)助集團(tuán)申請(qǐng)注冊(cè)DFI儲(chǔ)架發(fā)行資質(zhì)，極大提高了集團(tuán)債券融資的自主性和靈活度；受集團(tuán)委托與太平投資等金融機(jī)構(gòu)及會(huì)計(jì)、稅務(wù)中介機(jī)構(gòu)做好協(xié)調(diào)，及時(shí)辦理完成基金合伙企業(yè)工商登記，確保基金管理按期進(jìn)入提款運(yùn)作階段。這些，都為集團(tuán)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)籌融資提供堅(jiān)強(qiáng)保障。
除此之外，公司根據(jù)集團(tuán)要求，與國(guó)內(nèi)最具公信力的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)——“中債資信公司”開(kāi)展深度合作，在集團(tuán)AAA評(píng)級(jí)預(yù)警模型一期成功運(yùn)行的基礎(chǔ)上，全面整合兩大集團(tuán)合并后的新情況和新變化，及時(shí)完成模型二期搭建，并于2017年5月通過(guò)評(píng)審驗(yàn)收實(shí)現(xiàn)交付使用，為集團(tuán)動(dòng)態(tài)把握AAA信用、維護(hù)和保持市場(chǎng)信用等級(jí)發(fā)揮積極作用。
在搭建集團(tuán)內(nèi)外部資金融通橋梁、支持內(nèi)部實(shí)體產(chǎn)業(yè)創(chuàng)造價(jià)值的基礎(chǔ)上，公司以“嚴(yán)控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、保障資金安全”為前提，以市場(chǎng)規(guī)則和“價(jià)格優(yōu)先”為導(dǎo)向，適時(shí)開(kāi)展相關(guān)投資類業(yè)務(wù)，進(jìn)一步提高資金使用效益，著力推進(jìn)國(guó)有資產(chǎn)保值增值。2017年，公司營(yíng)收達(dá)8.21億元，再創(chuàng)歷史新高。需要特別指出的是，外部市場(chǎng)收入在其中占比近六成。在“緊信貸”的大背景下，公司作為持牌金融機(jī)構(gòu)的資源配置能力和價(jià)值挖掘能力得到充分展現(xiàn)。
苦練內(nèi)功、開(kāi)拓創(chuàng)新，步入精益管理新階段
2017年以來(lái)，公司以“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育為抓手，以“全力打造國(guó)有企業(yè)黨建工作高地”為目標(biāo)，推動(dòng)黨建工作再上新臺(tái)階。公司黨總支于2017年8月正式升格為黨委，黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力進(jìn)一步增強(qiáng)；于2017年末完成了“黨建進(jìn)公司章程”系列工作，形成了“圍繞管理抓黨建、抓好黨建促發(fā)展”的良性機(jī)制。通過(guò)讓黨建這個(gè)一切工作的總抓手“硬”起來(lái)，公司管理水平得到了顯著提升。
風(fēng)險(xiǎn)管控能力進(jìn)一步提升。2017年，銀監(jiān)會(huì)開(kāi)啟了“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”的大幕，公司堅(jiān)決不越經(jīng)營(yíng)底線、不踩監(jiān)管紅線，進(jìn)一步推進(jìn)安全合規(guī)經(jīng)營(yíng)。一方面，根據(jù)監(jiān)管部門要求，有序、深入開(kāi)展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”以及“治亂象、維秩序”專項(xiàng)治理自查工作，通過(guò)全方位排查，及時(shí)查疏漏、補(bǔ)短板，進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平；另一方面，以編制“主要業(yè)務(wù)操作手冊(cè)”為抓手，對(duì)主要業(yè)務(wù)進(jìn)行標(biāo)化管理，進(jìn)一步提高公司防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。同時(shí)，結(jié)合行業(yè)特征和監(jiān)管要求，開(kāi)展形式多樣、內(nèi)容豐富的安全教育活動(dòng)，積極引導(dǎo)全體員工牢固樹(shù)立安全生產(chǎn)責(zé)任意識(shí)，切實(shí)營(yíng)造“主動(dòng)合規(guī)、共建安全”的文化氛圍。全年，公司安全生產(chǎn)繼續(xù)保持平穩(wěn)態(tài)勢(shì)，年度安全生產(chǎn)目標(biāo)任務(wù)圓滿完成。
信息化管理能力進(jìn)一步提升。公司牢記“打造一流信息化財(cái)務(wù)公司”的使命擔(dān)當(dāng)，持續(xù)推進(jìn)“業(yè)務(wù)”和“技術(shù)”深度融合，不斷激發(fā)企業(yè)發(fā)展活力。信息化基礎(chǔ)建設(shè)方面，重點(diǎn)完成數(shù)據(jù)庫(kù)一體機(jī)打造，不斷夯實(shí)系統(tǒng)安全防控體系，九恒星系統(tǒng)和統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)順利獲得公安部二類等級(jí)保護(hù)認(rèn)證資質(zhì)。統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)方面，相關(guān)優(yōu)化完善工作扎實(shí)開(kāi)展，成員單位銀企直聯(lián)推進(jìn)力度進(jìn)一步加強(qiáng)，為后續(xù)實(shí)現(xiàn)賬戶實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)管理打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。電票系統(tǒng)方面，嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和要求做好電票系統(tǒng)測(cè)試環(huán)境搭建，經(jīng)一系列模擬運(yùn)行測(cè)試，通過(guò)人民銀行現(xiàn)場(chǎng)考核驗(yàn)收并正式上線，開(kāi)辟集團(tuán)票據(jù)業(yè)務(wù)“電子化”時(shí)代。此外，受集團(tuán)委托，由公司負(fù)責(zé)搭建的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與投融資平臺(tái)二期已處于上線前的調(diào)試階段，平臺(tái)二期內(nèi)嵌行業(yè)領(lǐng)先的高速公路流量、收入預(yù)測(cè)算法，同時(shí)納入信用評(píng)價(jià)體系，能夠?yàn)榧瘓F(tuán)發(fā)展提供有力的決策支持。
人力資源管理能力進(jìn)一步提升。2017年，公司對(duì)9名中層干部和骨干員工開(kāi)展輪崗換崗鍛煉，派遣1名業(yè)務(wù)骨干到浙江銀監(jiān)局掛職，扎實(shí)推進(jìn)“一專多能”復(fù)合型人才培養(yǎng)。同時(shí)，3名員工參加集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、金控平臺(tái)前期調(diào)研工作，1名員工參與鐵投國(guó)貿(mào)業(yè)務(wù)收口，2名員工支援集團(tuán)杭甬復(fù)線項(xiàng)目，3名員工協(xié)助集團(tuán)開(kāi)展企業(yè)價(jià)值評(píng)價(jià)體系建設(shè)，并向集團(tuán)交通投資部、產(chǎn)業(yè)投資管理部輸入2名高素質(zhì)人才，以上人員占公司員工總數(shù)的24%。這些工作，切實(shí)履行了集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)提出的“把財(cái)務(wù)公司打造成為集團(tuán)財(cái)務(wù)、金融人才培養(yǎng)高地”等具體要求。公司人才反哺力度繼續(xù)加大，“提升服務(wù)”和“促進(jìn)協(xié)同”一盤(pán)棋格局逐漸形成。
與此同時(shí)，公司“學(xué)習(xí)型企業(yè)”建設(shè)一如既往如火如荼，為管理提質(zhì)注入不竭活力。公司董事長(zhǎng)傅哲祥、總經(jīng)理錢文海發(fā)揮模范帶頭作用，利用空閑時(shí)間精心撰寫(xiě)多篇具有一定學(xué)術(shù)水平、理論深度和應(yīng)用價(jià)值的論文并相繼發(fā)表，獲得廣泛贊譽(yù)和好評(píng)，傅哲祥榮獲《浙江國(guó)資》優(yōu)秀特約撰稿人稱號(hào)，錢文海在省國(guó)資委征文活動(dòng)中摘得一等獎(jiǎng)。在他們的發(fā)動(dòng)下，“學(xué)政策、控風(fēng)險(xiǎn)、促創(chuàng)新”專題學(xué)習(xí)研討活動(dòng)于2017年上半年順利啟動(dòng)，活動(dòng)讓員工的眼界獲得極大提高、思維格局獲得極大開(kāi)拓。同時(shí)，圓滿完成省財(cái)政廳牽頭的企業(yè)管理會(huì)計(jì)應(yīng)用試點(diǎn)收尾工作，通過(guò)將學(xué)術(shù)研究和日常經(jīng)營(yíng)緊密融合，實(shí)現(xiàn)“學(xué)習(xí)”對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理的正向促進(jìn)作用。另?yè)?jù)統(tǒng)計(jì)，2017年，公司參加相關(guān)單位組織的培訓(xùn)達(dá)200多人次，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審、黨建等各方面，進(jìn)一步提升員工隊(duì)伍的業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力水平。
爭(zhēng)創(chuàng)一流、走在前列，步入行業(yè)領(lǐng)先新階段
2017年，公司在深耕市場(chǎng)中搶抓機(jī)遇、在提質(zhì)增效中嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、在砥礪拓新中勇克難題。隨著整體經(jīng)營(yíng)實(shí)力的不斷增強(qiáng)，公司的行業(yè)地位顯著提升，實(shí)現(xiàn)了由行業(yè)“跟隨者”向“領(lǐng)先者”的華麗蛻變。
行業(yè)評(píng)級(jí)實(shí)現(xiàn)歷史性突破。2017年上半年，中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)發(fā)布了2016年度財(cái)務(wù)公司行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果，公司榮獲A類評(píng)級(jí)，首次步入財(cái)務(wù)公司行業(yè)“第一方陣”，為后續(xù)申請(qǐng)新業(yè)務(wù)牌照、開(kāi)展產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
行業(yè)指標(biāo)排名大幅提升。根據(jù)中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)發(fā)布的2017年度行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，在全國(guó)246家財(cái)務(wù)公司中，公司的資產(chǎn)總額、營(yíng)業(yè)凈收入、利潤(rùn)總額、凈資產(chǎn)收益率等指標(biāo)分別位居第52位、第56位、第56位、第49位，較2016年末提升了17位、35位、53位和65位。在全國(guó)共6家省級(jí)交通類財(cái)務(wù)公司（另5家為江蘇交控財(cái)務(wù)公司、廣東交投財(cái)務(wù)公司、廣西交投財(cái)務(wù)公司、湖南高速財(cái)務(wù)公司、湖北交投財(cái)務(wù)公司）中，公司的這四項(xiàng)指標(biāo)排名均位列第一。
對(duì)標(biāo)管理取得良好開(kāi)局。根據(jù)集團(tuán)對(duì)標(biāo)管理的具體要求，深入開(kāi)展與廣東交投財(cái)務(wù)公司、江蘇交控財(cái)務(wù)公司的行業(yè)對(duì)標(biāo)工作，注重以目標(biāo)導(dǎo)向做強(qiáng)長(zhǎng)板、以問(wèn)題導(dǎo)向補(bǔ)齊短板，切實(shí)促進(jìn)經(jīng)營(yíng)水平和服務(wù)質(zhì)量雙提升。截至2017年末，公司凈資產(chǎn)收益率（撥備前）、資金集中度、綜合融資成本等主要指標(biāo)均實(shí)現(xiàn)趕超。
公司的快速發(fā)展和取得的工作成效得到了業(yè)內(nèi)同行的關(guān)注。2017年，廣東交投財(cái)務(wù)公司、寧波舟山港財(cái)務(wù)公司、江蘇交控財(cái)務(wù)公司等單位相繼前來(lái)公司交流工作，通過(guò)分享彼此的工作經(jīng)驗(yàn)，為進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、深化服務(wù)內(nèi)涵、增強(qiáng)發(fā)展動(dòng)力開(kāi)辟思路。此外，江干區(qū)副區(qū)長(zhǎng)王衛(wèi)安、杭州市副市長(zhǎng)姚峰在調(diào)研過(guò)程中，也對(duì)公司經(jīng)營(yíng)工作給予充分肯定。
五年時(shí)間的辛勤耕耘讓公司在2017年為集團(tuán)發(fā)展作出了積極貢獻(xiàn)，發(fā)揮了不可替代的作用，收獲了累累碩果。展望未來(lái)，公司發(fā)展?jié)摿薮?，服?wù)前景廣闊，“產(chǎn)業(yè)協(xié)同”依然大有文章可做。公司將繼續(xù)以“一轉(zhuǎn)二提三克艱”為發(fā)展總綱，以“促進(jìn)集團(tuán)整體利益最優(yōu)”為核心目標(biāo)，以“同責(zé)同心同創(chuàng)”家文化為有力支撐，加快實(shí)踐從“金融支持產(chǎn)業(yè)”到“金融提升產(chǎn)業(yè)”的轉(zhuǎn)型升級(jí)，為集團(tuán)公司這艘國(guó)企巨輪揚(yáng)帆遠(yuǎn)航注入更加強(qiáng)勁的動(dòng)力。
