“十四五”以來，財(cái)務(wù)公司緊密圍繞集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略，深耕主責(zé)主業(yè)，推動(dòng)集團(tuán)融資成本實(shí)現(xiàn)“七年連降”，累計(jì)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用超百億元；資金集中度持續(xù)保持在97%以上，實(shí)現(xiàn)資金高效配置；創(chuàng)新推出的“智鏈科創(chuàng)貸”“綠能貸”等特色產(chǎn)品，精準(zhǔn)賦能集團(tuán)主業(yè)發(fā)展。根據(jù)中國(guó)財(cái)協(xié)最新排名，財(cái)務(wù)公司核心指標(biāo)穩(wěn)居行業(yè)第一梯隊(duì)，在全國(guó)省級(jí)交投類財(cái)務(wù)公司中，公司的資產(chǎn)規(guī)模、所有者權(quán)益、貸款總額、存款總額四項(xiàng)關(guān)鍵指標(biāo)均位列第一，連續(xù)三年獲評(píng)全國(guó)財(cái)務(wù)公司最高監(jiān)管評(píng)級(jí)。這份扎實(shí)的成績(jī)單生動(dòng)詮釋了財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)“內(nèi)部銀行、企業(yè)司庫、融資智庫和財(cái)資價(jià)值創(chuàng)造中心”的戰(zhàn)略價(jià)值。
融通有為 打造低成本資金“蓄水池”
財(cái)務(wù)公司積極履行司庫職能，成功助力集團(tuán)取得惠譽(yù)“A+”與穆迪“A1”雙主權(quán)評(píng)級(jí)，成為全國(guó)省級(jí)交通行業(yè)首家獲此國(guó)際信用評(píng)級(jí)的企業(yè)，顯著提升集團(tuán)資本市場(chǎng)聲譽(yù)和影響力。在直接融資方面，精準(zhǔn)研判債券周期，主動(dòng)把握市場(chǎng)機(jī)遇，截至2025年11月底，累計(jì)協(xié)助集團(tuán)發(fā)行各類債券1558億元；在間接融資方面，充分發(fā)揮統(tǒng)一融資功能，強(qiáng)化銀企戰(zhàn)略協(xié)同與統(tǒng)籌議價(jià)，推動(dòng)集團(tuán)綜合融資成本實(shí)現(xiàn)七年連降，累計(jì)降幅達(dá)121BP。此外，依托跨境雙向人民幣資金池，高效完成跨境資金調(diào)撥230.41億元，年復(fù)合增長(zhǎng)率近70%，并成功入選浙江省人行首批跨境人民幣示范企業(yè)。通過構(gòu)建“直接融資與間接融資并重、境內(nèi)資金與境外資金互通”的多元化融資格局，為集團(tuán)交通投融資主業(yè)持續(xù)注入低成本、可持續(xù)的金融“活水”，切實(shí)將信用優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為高質(zhì)量發(fā)展動(dòng)能。
創(chuàng)效有方 鍛造穩(wěn)健可持續(xù)“利潤(rùn)源”
財(cái)務(wù)公司依托專業(yè)金融機(jī)構(gòu)牌照優(yōu)勢(shì)，對(duì)集團(tuán)資金與資產(chǎn)實(shí)施市場(chǎng)化運(yùn)作，在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過多元化資金運(yùn)營(yíng)與投資管理，開拓穩(wěn)健高效的效益增長(zhǎng)渠道。在投資業(yè)務(wù)方面，建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y決策體系和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，深耕固定收益市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增值。截至2025年11月底，財(cái)務(wù)公司投資規(guī)模較“十三五”末增長(zhǎng)12.88億元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)投資收益9.40億元，平均年化投資收益率達(dá)4.60%，持續(xù)跑贏市場(chǎng)基準(zhǔn)利率。在同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，與多家金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建緊密合作網(wǎng)絡(luò)，靈活運(yùn)用同業(yè)拆借、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、債券逆回購(gòu)等多種工具，精準(zhǔn)捕捉市場(chǎng)波動(dòng)中的獲利機(jī)會(huì)。截至2025年11月底，同業(yè)業(yè)務(wù)累計(jì)成交規(guī)模超786億元，平均年化同業(yè)業(yè)務(wù)綜合收益較市場(chǎng)均值高出近30BP。
賦能有力 構(gòu)筑主業(yè)發(fā)展“強(qiáng)支撐”
財(cái)務(wù)公司始終堅(jiān)守“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”原則，將服務(wù)集團(tuán)主業(yè)作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。截至2025年11月底，累計(jì)發(fā)放自營(yíng)貸款超6400億元，其中近九成投向交通主業(yè)與戰(zhàn)略性新興領(lǐng)域，有力支持集團(tuán)核心業(yè)務(wù)發(fā)展。創(chuàng)新推出“智鏈科創(chuàng)貸”“綠能貸”“無還本續(xù)貸”等特色產(chǎn)品，形成覆蓋多場(chǎng)景的金融服務(wù)體系。針對(duì)光伏項(xiàng)目“小、散、長(zhǎng)”的融資難點(diǎn)，“綠能貸”提供長(zhǎng)達(dá)十五年的定制化融資方案，全程護(hù)航集團(tuán)綠色轉(zhuǎn)型。創(chuàng)新打造“1+N”專屬客戶經(jīng)理機(jī)制，深入企業(yè)提供“一企一策”綜合金融解決方案，變“被動(dòng)響應(yīng)”為“主動(dòng)服務(wù)”，不斷提升服務(wù)響應(yīng)速度和客戶滿意度。
數(shù)智融合 筑牢高質(zhì)量發(fā)展“新基石”
財(cái)務(wù)公司全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)革新，構(gòu)建以數(shù)據(jù)化為核心、以智能化為特征的新型運(yùn)營(yíng)體系，顯著提升運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。著力打造融資擔(dān)保系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的全流程線上管理，為融資決策與風(fēng)險(xiǎn)管控提供更精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)支撐。同時(shí)，有力推進(jìn)監(jiān)管報(bào)表自動(dòng)化轉(zhuǎn)型，大幅壓縮人工核驗(yàn)工作量。自主研發(fā)“交易融”平臺(tái)，將集團(tuán)信用延伸至產(chǎn)業(yè)鏈上下游，為鏈上中小微企業(yè)提供更高效便捷的金融服務(wù)，以產(chǎn)融結(jié)合的創(chuàng)新實(shí)踐履行國(guó)企社會(huì)責(zé)任，持續(xù)增強(qiáng)集團(tuán)產(chǎn)業(yè)生態(tài)活力與韌性。截至目前，已累計(jì)獲得5項(xiàng)國(guó)家軟件著作權(quán)，實(shí)現(xiàn)從“系統(tǒng)應(yīng)用”到“核心研發(fā)”的能力躍遷，為業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與自主可控提供有力技術(shù)支撐。
黨建引領(lǐng) 凝聚干事創(chuàng)業(yè)“向心力”
財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，將黨的領(lǐng)導(dǎo)全面融入公司治理與經(jīng)營(yíng)全過程。打造“財(cái)司紅云”黨建品牌，聯(lián)動(dòng)省內(nèi)9家財(cái)務(wù)公司發(fā)起黨建聯(lián)建倡議，案例成果成功入選《浙江共產(chǎn)黨員》雜志2025年度先鋒案例。持續(xù)完善 “法律監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、內(nèi)審內(nèi)控、綜合監(jiān)督和紀(jì)檢監(jiān)督”的“五位一體”聯(lián)動(dòng)監(jiān)督格局，構(gòu)建“一池、一鏈、一艙、一盾、一網(wǎng)”的立體化風(fēng)控體系，通過資金集中、產(chǎn)融穿透、智慧監(jiān)督、合規(guī)防護(hù)與廉潔監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)全流程、數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防控。深入實(shí)施人才強(qiáng)企戰(zhàn)略，開展“財(cái)資講堂”專題培訓(xùn)，搭建共享課程資源庫，鍛造“財(cái)資尖兵”內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍，加速年輕干部培養(yǎng)與梯隊(duì)建設(shè)，打造集團(tuán)金融人才“蓄水池”，為可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)組織保障和人才支撐。
展望“十五五”，財(cái)務(wù)公司將牢牢把握“穩(wěn)增長(zhǎng)、控風(fēng)險(xiǎn)”主線，圍繞集團(tuán)“五型企業(yè)”發(fā)展目標(biāo)，著力打造擔(dān)當(dāng)財(cái)資、創(chuàng)新財(cái)資、生態(tài)財(cái)資、全球財(cái)資與數(shù)智財(cái)資，以更高水平、更有效能的金融服務(wù)，為集團(tuán)加快建設(shè)價(jià)值卓越的國(guó)際綜合交通產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)貢獻(xiàn)更強(qiáng)的金融力量。（財(cái)務(wù)公司 董佳楠）
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